問1-10（資料）　2012年9月実技（資産設計）

＜設例＞
東宏明さんと妻の美咲さんは、同じ化粧品メーカーに勤務する会社員の共働き夫婦である。来年、美咲さんは第二子の出産を控えており、家族が増えるのを機に、東さん夫婦はマンション（マイホーム）の購入を検討している。その一方、住宅ローン返済に加えて、２人の子どもの教育費や自分たちの老後資金などについても不安を感じている。そこで、今後のライフプランについてＦＰで税理士でもある川尻さんに相談することにした。なお、下記のデータはいずれも平成２４年９月１日現在のものである。

［家族構成（同居家族）］
東　宏明（本人）　昭和５２年７月３０日生（３５歳）、会社員
　　美咲（妻）　　昭和５４年５月２８日生（３３歳）、会社員
　　未華子（長女）平成１９年８月１０日生（５歳）、保育園児

［東家の年収（平成２３年分）］
・ 宏明さん：給与収入　４８０万円（税込み）
・ 美咲さん：給与収入　３３０万円（税込み）

［職歴］
・宏明さん：大学卒業後、現在勤務している会社に入社し、今日に至る。
・美咲さん：大学卒業後、現在勤務している会社に入社し、今日に至る。
　第二子出産後も同社で働く予定である。

［自宅］
・ 現在は賃貸マンションに居住している。
・ 第一子が小学校へ入学するまでに、物件価格４,０００万円程度のマンションの購入を希望している。

［生命保険の加入状況］
●定期保険
　契約者・被保険者：宏明さん
　死亡保険金　　　：２,０００万円
　備考　　　　　　：更新型（１０年）
●医療保険
　契約者・被保険者：宏明さん
　入院給付金　　　：５,０００円（日額）
　備考　　　　　　：更新型（１０年）
●医療保険
　契約者・被保険者：美咲さん
　入院給付金　　　：５,０００円（日額）・（女性疾病特約付き）
　備考　　　　　　：終身型（終身払い）
（注）保険料はすべて契約者が負担している。

［保有金融資産（生命保険等を除く）］ 残高合計９２５万円（時価）
【宏明さん名義】
　普通預金　　：１００万円
　定期預金　　：３５０万円
　財形住宅貯蓄：１７０万円
　上場株式　　：３０万円
【美咲さん名義】
　普通預金　　：　５０万円
　定期預金　　：２００万円
　外貨預金　　：　２５万円

［その他］
・ 現在、東家に負債はない。

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