問1-10（資料）　2013年9月実技（資産設計）

＜設例＞
篠原大輔さん（会社員）と妻の詩織さん（個人事業主、第二子を妊娠中である）は、長女が小学校に入学する前にマンション（マイホーム）を購入したいと考えているが、住宅ローンの返済や２人の子どもの教育費の負担について不安を感じている。そこで、今後のライフプランやライフイベントについてＦＰで税理士でもある加賀さんに相談をすることにした。なお、下記のデータはいずれも平成２５年９月１日現在のものである。

［家族構成（同居家族）］
篠原　大輔（本人）　昭和５０年　５月１６日生（３８歳）、会社員
　　　詩織（妻）　　昭和５３年１１月　７日生（３４歳）、個人事業主
　　　綾香（長女）　平成２０年　８月２３日生（　５歳）、保育園児

［篠原家の年収（平成２４年分）］
・ 大輔さん：給与収入　５００万円（税込み）
・ 詩織さん：事業収入　４５０万円（税込み）

［職歴］
・ 大輔さん：大学卒業後、現在勤務している会社に入社し、今日に至る。
・ 詩織さん：大学卒業後、数年間会社員として勤務し、その後大輔さんと結婚して、長女の出産を機に退社した。その後はフリーのイラストレーターとして収入を得ている。

［自宅］
・ 現在は賃貸マンションに居住している。
・ 物件価格４,０００万円程度のマンションの購入を希望している。

［生命保険の加入状況］
●定期保険特約付終身保険
　契約者・被保険者：大輔さん
　死亡保険金受取人：詩織さん

［保有金融資産（生命保険等を除く）］ 残高合計８００万円（時価）
【大輔さん名義】
　定期預金　　　　　　　：２７０万円
　財形住宅貯蓄　　　　　：１２０万円
　上場株式　　　　　　　：　８０万円
　ＭＲＦ　　　　　　　　：　２８万円
【詩織さん名義】
　定期預金　　　　　　　：１１０万円
　個人向け国債　　　　　：　８０万円
　外貨預金　　　　　　　：　７０万円
　公募追加型株式投資信託：　４２万円

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