問11-20（資料）　2014年9月実技（資産設計）

＜設例＞
青山正紀さんは、勤務する会社での役職定年（５６歳到達時点）を控え、これからの生活設計を具体的に考えたいと思っており、ＦＰで税理士でもある中井さんに相談をすることにした。なお、下記のデータはいずれも平成２６年９月１日現在のものである。

［家族構成］
青山　正紀（本人）昭和３５年６月１５日生（５４歳）、会社員
　　　智子（妻）　昭和３７年５月２１日生（５２歳）、パートタイマー・同居
　　　大樹（長男）平成　２年８月１１日生（２４歳）、会社員・同居
　　　彩奈（長女）平成　８年４月　９日生（１８歳）、高校生・同居
　　　昭江（母）　昭和１１年４月１７日生（７８歳）、無職・別居

［青山家の状況］
・正紀さんは、大学卒業後、現在勤務している会社に入社し、今日に至る。
・智子さんは、短大卒業後、数年間会社員として勤務し、その後正紀さんと結婚して、結婚を機に退職した。現在はパートタイマーとして収入を得ている。
・昭江さんは、夫の忠晴さんが平成１９年に死亡した後、相続した自宅（土地および建物は昭江さん名義）で、ひとり暮らしをしている。

［青山家の年収（平成２５年分）］
・正紀さん：給与収入７５０万円（税込み）
　※役職定年後は給与収入５５０万円（税込み）となる予定。
・智子さん：パート収入９０万円（税込み）

［住宅および住宅ローンの状況］
・住宅：正紀さんの持ち家（一戸建て）、時価２,５００万円（土地および建物）
・住宅ローン：残債約１,３００万円（債務者は正紀さん、団体信用生命保険付き）

［生命保険の加入状況］
・定期保険特約付終身保険
契約形態：契約者（＝保険料負担者）および被保険者は正紀さん、死亡保険金受取人は智子さんである。

［損害保険の加入状況］
・ 住宅総合保険（従来型）

［保有金融資産（生命保険等を除く）］ 残高合計１,０００万円（時価）
【正紀さん名義】
　普通預金　　　　　　　：１３０万円
　定期預金　　　　　　　：５７０万円
　公募追加型株式投資信託：２００万円
【智子さん名義】
　普通預金　　　　　　　：　３０万円
　定期預金　　　　　　　：　７０万円

［退職金制度］
・正紀さんの勤務している会社には、退職一時金制度がある。

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