問1-10（資料）　2016年9月実技（資産設計）

＜設例＞
小坂健司さんと妻の綾子さんは、ともに民間企業に勤務する共働き夫婦であり、綾子さんは現在育児休業中である。健司さんと綾子さんは家族が増えたのを機に、健司さんの実家を二世帯住宅に建て替えてそこに住もうと考えているが、住宅の建築費の負担や今後の生活について不安を感じている。そこで、今後のライフプランやライフイベントについてＦＰで税理士でもある佐久間さんに相談をすることにした。なお、下記のデータはいずれも平成２８年９月１日現在のものである。

［家族構成］
小坂　健司（本人）昭和５５年７月　５日（３６歳）、会社員
　　　綾子（妻）　昭和５９年８月２６日（３２歳）、会社員
　　　裕樹（長男）平成２８年６月１２日（０歳）

［小坂家の状況］
・ 健司さんは、大学卒業後、自動車部品メーカーに入社し、今日に至る。
・ 綾子さんは、大学卒業後、広告代理店に入社し、今日に至る。育児休業終了後は、長男を保育園に預けて同じ会社で働き続ける予定である。
・ 健司さんの両親は、同じ市内に住んでいる。
・ 綾子さんの両親は、遠方に住んでいる。

［小坂家の年収（平成２７年分）］
・ 健司さん：給与収入 ４７０万円（税込み）
・ 綾子さん：給与収入 ３１０万円（税込み）

［自宅の状況］
・ 現在は賃貸マンションに居住している。
・ 健司さんの実家を二世帯住宅に建て替えて、そこに住むことを検討している。

［生命保険の加入状況］
・定期保険
　契約者（＝保険料負担者）：健司さん
　被保険者　　　　　　　　：健司さん
　死亡保険金受取人　　　　：綾子さん

・医療保険
　契約者（＝保険料負担者）：健司さん
　被保険者　　　　　　　　：健司さん
　死亡保険金受取人　　　　：綾子さん

・養老保険
　契約者（＝保険料負担者）：健司さん
　被保険者　　　　　　　　：健司さん
　満期保険金受取人　　　　：健司さん
　死亡保険金受取人　　　　：綾子さん

［保有金融資産（生命保険等を除く）］ 残高合計５００万円（時価）
【健司さん名義】
　定期預金　　　　　　　：１９０万円
　財形貯蓄　　　　　　　：　７０万円
　個人向け国債　　　　　：　２０万円
【綾子さん名義】
　定期預金　　　　　　　：１５０万円
　外貨定期預金　　　　　：　７０万円

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