問11-20（資料）　2019年1月実技（資産設計）

＜設例＞
永井公介さんは、これからの生活設計を具体的に考えたいと思っており、ＦＰで税理士でもある関根さんに相談をすることにした。なお、下記のデータはいずれも２０１９年１月１日現在のものである。

［家族構成］
永井　公介（本人）１９６４年６月１５日生まれ（５４歳）、会社員
　　　由香（妻）　１９６６年５月２１日生まれ（５２歳）、パートタイマー・同居
　　　信太（長男）１９９４年８月１１日生まれ（２４歳）、会社員・同居
　　　美樹（長女）１９９８年１０月９日生まれ（２０歳）、大学生・同居
　　　静江（母）　１９４０年４月１７日生まれ（７８歳）、無職・別居

［永井家の状況］
・公介さんは、大学卒業後、現在勤務している会社に入社し、今日に至る。
・由香さんは、短大卒業後、数年間会社員として勤務し、その後公介さんと結婚して、結婚を機に退職した。現在はパートタイマーとして収入を得ている。
・静江さんは、夫の忠晴さんが２００７年に死亡した後、相続した自宅（土地および建物は静江さん名義）で、ひとり暮らしをしている。

［永井家（公介さんと由香さん）の年収（２０１８年分）］
・公介さん：給与収入７５０万円（税込み）
・由香さん：パート収入９０万円（税込み）

［住宅および住宅ローンの状況］
・住宅：公介さんの持ち家（一戸建て）、時価２,５００万円（土地および建物）
・住宅ローン：残債１,３１１万円（債務者は公介さん、団体信用生命保険付き）

［生命保険の加入状況］
保険種類：定期保険特約付終身保険
保険契約者（保険料負担者）：公介さん
被保険者：公介さん
死亡保険金受取人：由香さん

［保有金融資産（生命保険等を除く）］ 残高合計１,０００万円（時価）
【公介さん名義】
　普通預金　　　　　　　：１３０万円
　定期預金　　　　　　　：５７０万円
　公募追加型株式投資信託：２００万円
【由香さん名義】
　普通預金　　　　　　　：　３０万円
　定期預金　　　　　　　：　７０万円

［退職金制度］
・公介さんの勤務している会社には、退職一時金制度がある。

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