問11-20（資料）　2019年9月実技（資産設計）

＜設例＞
松井武史さんは、現在、東京都内で編集プロダクション会社を経営し、従業員を３人雇い入れている。経営は順調だが、老後のマネープランを踏まえて、いつまで仕事を続けるか、リタイアする際の事業承継をどうするか考えており、これらに関する事項も含めてＦＰで税理士でもある細井さんに相談をすることにした。なお、下記のデータはいずれも２０１９年９月１日現在のものである。

［家族構成］
松井　武史（本人）１９６２年１２月　６日生まれ（５６歳）、会社経営
　　　直美（妻）　１９６３年　４月２３日生まれ（５６歳）、会社員
　　　里奈（長女）１９９５年１０月１５日生まれ（２３歳）、会社員・同居
　　　良太（長男）１９９８年　７月　３日生まれ（２１歳）、大学生・同居

［松井家の状況］
・武史さんは、大学卒業後、編集プロダクション会社に入社した。２０年前に独立して新たに編集プロダクション会社を設立し、今日に至る。
・直美さんは、大学卒業後、デザイン事務所に勤務し、出産を機に退職した。６年前からウェブ制作会社で正社員として働き、今後も定年（６０歳）まで勤務する予定である。

［松井家（武史さんと直美さん）の年収（２０１８年分）］
・武史さん　給与収入１,０００万円（税込み）
・直美さん　給与収入５００万円（税込み）

［住宅および住宅ローンの状況］
・住宅持ち家（マンション）、時価２,７００万円（土地・建物）
・住宅ローンの残債約８００万円（債務者は武史さん）

［保有金融資産（生命保険等を除く）］ 残高合計１,５００万円（時価）
【武史さん名義】
　普通預金　　：３００万円
　定期預金　　：４２０万円
　投資信託　　：１６０万円
　株式　　　　：１５０万円
【直美さん名義】
　定期預金　　：３３０万円
　外貨定期預金：　４０万円
　個人向け国債：１００万円

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