問1-10（資料）　2020年9月実技（資産設計）

＜設例＞
佐野孝史さんと妻の由美さんは、ともに民間企業に勤務する共働き夫婦であり、由美さんは現在、育児休業中である。子どもが生まれたことから、孝史さんと由美さんは生命保険への加入と、マイホームとしてマンションの購入を検討しているが、住宅ローンの返済や子どもの教育費について不安を感じている。そこで、今後のライフプランやライフイベントなどについてＦＰで税理士でもある北村さんに相談をすることにした。なお、下記のデータはいずれも２０２０年９月１日現在のものである。

［家族構成］
佐野孝史（本人）１９８４年４月８日生まれ（３６歳）、会社員
　　由美（妻）　１９８７年８月１２日生まれ（３３歳）、会社員
　　知也（長男）２０２０年１月２０日生まれ（０歳）

［佐野家の年収（２０１９年分）］
・孝史さん：給与収入５５０万円（税込み）
・由美さん：給与収入３８０万円（税込み）

［職歴］
・孝史さん：大学卒業後、製薬会社に入社し、今日に至る。
・由美さん：大学卒業後、貿易商社に入社し、今日に至る。育児休業終了後、子どもを保育園に預けて同じ会社で働き続ける予定である。

［住宅取得プラン］
・現在は賃貸マンションに居住している。
・２、３年後に物件価格４,０００万円程度のマンション（新築または中古）の購入を検討している。

［保有金融資産（生命保険等を除く）］ 残高合計１,０００万円（時価）
【孝史さん名義】
定期預金　　：４２０万円
財形貯蓄　　：　９０万円
個人向け国債：　６０万円
【由美さん名義】
定期預金　　：４００万円
米ドル外貨預金：３０万円

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