問11-20（資料）　2020年9月実技（資産設計）

＜設例＞
大下清さんは、勤務する会社での役職定年（５６歳到達時点）を控え、これからの具体的な生活設計などについて、ＦＰで税理士でもある有馬さんに相談をすることにした。なお、下記のデータはいずれも２０２０年９月１日現在のものである。

［家族構成］
大下　清（本人）　１９６５年７月１８日生まれ（５５歳）、会社員
　　　洋子（妻）　１９６７年４月２６日生まれ（５３歳）、パートタイマー
　　　優（長男）　１９９５年５月１８日生まれ（２５歳）、会社員・同居
　　　京子（長女）２０００年８月２０日生まれ（２０歳）、大学生・同居
　　　和江（母）　１９４０年６月１９日生まれ（８０歳）、無職・別居

［松井家の状況］
・武史さんは、大学卒業後、編集プロダクション会社に入社した。２０年前に独立して新たに編集プロダクション会社を設立し、今日に至る。
・直美さんは、大学卒業後、デザイン事務所に勤務し、出産を機に退職した。６年前からウェブ制作会社で正社員として働き、今後も定年（６０歳）まで勤務する予定である。

［大下家の状況］
・清さんは、大学卒業後、現在勤務している会社に入社し、今日に至る。
・洋子さんは、短大卒業後、数年間会社員として勤務し、その後、清さんと結婚して、結婚を機に退職した。現在はパートタイマーとして収入を得ている。
・和江さんは、夫の雄二さんが２０１５年に死亡した後、相続した自宅（土地・建物は和江さん名義）で、ひとり暮らしをしている。
・洋子さんの両親は、遠隔地に住んでいるが、現在は健康で問題なく暮らしている。

［大下家の年収（２０１９年分）］
・清さん：給与収入８００万円（税込み）
※役職定年後は給与収入５００万円（税込み）となる予定
・洋子さん：パート収入１０８万円（税込み）

［住宅および住宅ローンの状況］
・住宅：持ち家（一戸建て）、時価２,８００万円（土地・建物）
・住宅ローン：残債１,４００万円（債務者は清さん、団体信用生命保険付き）

［その他の負債の状況］
・なし

［生命保険の加入状況］


［保有金融資産（生命保険等を除く）］ 残高合計９００万円（時価）
【清さん名義】
普通預金　　：１３０万円
定期預金　　：４２０万円
国内公募追加型株式投資信託：２３０万円
【洋子さん名義】
普通預金　　：４０万円
定期預金　　：８０万円

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