問11-20（資料）　2021年9月実技（資産設計）

＜設例＞
公務員の吉田文彦さんは、これから５０代後半を迎えるに当たり、リタイア後も見据えた生活設計を具体的に考えたいと思い、ＦＰで税理士でもある北村さんに相談をすることにした。なお、下記のデータはいずれも２０２１年９月１日現在のものである。

［家族構成］
吉田文彦（本人）１９６７年７月１１日生まれ（５４歳）、公務員
　　寛子（妻）　１９６９年５月２３日生まれ（５２歳）、パートタイマー
　　彩香（長女）１９９６年４月１６日生まれ（２５歳）、会社員
　　潤太（長男）２０００年８月１９日生まれ（２１歳）、大学生

［吉田家の状況］
・ 文彦さんは、大学卒業後、公務員となり、今日に至る。
・ 寛子さんは、大学卒業後、会社員となり、その後、文彦さんと結婚して、長女の出産を機に退職し、現在はパートタイマーとして働いている。
・ 文彦さんおよび寛子さんの両親は、遠方に住んでいるが、共に現在は健康で問題なく暮らしている。

［吉田家の年収（２０２０年分）］
・ 文彦さん：給与収入８００万円（税込み）
・ 寛子さん：給与収入１００万円（税込み）

［保有金融資産（生命保険等を除く）］ 残高合計１,３００万円（時価）
【文彦さん名義】
普通預金　　：２６０万円
個人向け国債：５００万円
国内公募追加型株式投資信託：３００万円
【寛子さん名義】
普通預金　　：１４０万円
定期預金　　：１００万円

［住宅および住宅ローンの状況］
・ 住宅：持ち家（一戸建て）、時価３,７００万円（土地・建物）
・ 住宅ローン：残存期間１５年（債務者は文彦さん、団体信用生命保険加入済み）

［その他の負債の状況］
・ なし

［生命保険の加入状況］


［損害保険の加入状況］
・ 住宅総合保険

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