問21 2022年5月基礎

問21 問題文と解答・解説

問21 問題文

以下の〈条件〉で、為替予約を付けずに円貨を外貨に交換して外貨預金に預け入れ、満期時に円貨で受け取る場合における利回り(単利による年換算)として、次のうち最も適切なものはどれか。なお、1カ月は「30日÷360日」として計算し、税金等は考慮せず、計算結果は表示単位の小数点以下第3位を四捨五入すること。

〈条件〉
・外貨預金の通貨:豪ドル建て定期預金
・期間:1カ月
・利率:3.00%(年率)
・為替レート


1) 0.13%

2) 1.50%

3) 4.29%

4) 18.04%

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問21 解答・解説

外貨建て金融商品に関する問題です。

1万豪ドルの定期預金(利率3.00%)をした場合、預入時のレートTTS80.00円から、必要な円は、1万豪ドル×80.00円=80万円です。
満期である1ヶ月経過後、利子は年率3.00%で300豪ドルの12分の1(0.25)⇒つまり、25豪ドルつきます。
満期時のレートTTB81.00円なので、1万75豪ドルを円換算すると、81.00円×10,025豪ドル=812,025円

当初元本800,000円が満期で812,025円に増えましたね。
812,025円−800,000円=12,025円 ←これが利益額。

ただし、本問では「年率換算利回り」を求めよ、とあります。
今算出された利益額は1ヶ月分ですから、年換算するにはこれを12倍します。
年換算の利益額=12,025円×12=144,300円

元本に対する割合は、144,300円÷800,000円×100=18.0375%
→18.04%(小数点以下第3位四捨五入)

よって正解は、4

問20      問22

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