問21　2022年5月基礎

以下の〈条件〉で、為替予約を付けずに円貨を外貨に交換して外貨預金に預け入れ、満期時に円貨で受け取る場合における利回り（単利による年換算）として、次のうち最も適切なものはどれか。なお、１カ月は「30日÷360日」として計算し、税金等は考慮せず、計算結果は表示単位の小数点以下第３位を四捨五入すること。

〈条件〉
・外貨預金の通貨：豪ドル建て定期預金
・期間：１カ月
・利率：3.00％（年率）
・為替レート


1) 0.13％

2) 1.50％

3) 4.29％

4) 18.04％

外貨建て金融商品に関する問題です。

1万豪ドルの定期預金（利率3.00%）をした場合、預入時のレートTTS80.00円から、必要な円は、1万豪ドル×80.00円＝80万円です。
満期である1ヶ月経過後、利子は年率3.00%で300豪ドルの12分の1（0.25）⇒つまり、25豪ドルつきます。
満期時のレートTTB81.00円なので、1万75豪ドルを円換算すると、81.00円×10,025豪ドル＝812,025円

当初元本800,000円が満期で812,025円に増えましたね。
812,025円−800,000円＝12,025円　←これが利益額。

ただし、本問では「年率換算利回り」を求めよ、とあります。
今算出された利益額は1ヶ月分ですから、年換算するにはこれを12倍します。
年換算の利益額＝12,025円×12＝144,300円

元本に対する割合は、144,300円÷800,000円×100＝18.0375％
→18.04％（小数点以下第3位四捨五入）

よって正解は、4

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