問11-20（資料）　2021年9月実技（資産設計）

＜設例＞
会社員の横川徹さんは、５０代後半を迎え、今後の家族のライフプランなどについて、ＦＰで税理士でもある小原さんに相談をすることにした。なお、下記のデータはいずれも２０２２年９月１日現在のものである。

［家族構成］
横川徹（本人）　１９６６年８月２５日生まれ（５６歳）、会社員
　　恵子（妻）　１９６９年４月１３日生まれ（５３歳）、パートタイマー
　　颯太（長男）１９９７年６月２９日生まれ（２５歳）、会社員
　　綾乃（長女）２００２年７月１８日生まれ（２０歳）、大学生

［横川家の状況］
・ 徹さんは、大学卒業後、会社員となり、今日に至る。現在の会社で定年まで働き続けるか、あるいは、早期退職して個人事業主として独立するか、まだ決めていない。
・ 恵子さんは、大学卒業後、会社員となり、その後、徹さんと結婚して長男の出産を機に退職した。現在はパートタイマーとして働いている。
・ 徹さんおよび恵子さんの両親は、遠方に住んでいるが、ともに現在は健康で問題なく暮らしている。

［横川家の年収（２０２１年分）］
・ 徹さん　　給与収入　９００万円（税込み）
・ 恵子さん　給与収入　１００万円（税込み）

［保有金融資産（生命保険等を除く）］ 残高合計１,５００万円（時価）
【徹さん名義】
普通預金　　　：３００万円
定期預金　　　：６００万円
株式（持株会）：３００万円
【恵子さん名義】
普通預金　　：１００万円
定期預金　　：２００万円

［住宅および住宅ローンの状況］
・ 住宅：持ち家（一戸建て）、時価３,５００万円（土地・建物）
・ 住宅ローン：なし（完済）

［その他の負債の状況］
・ なし

［生命保険の加入状況］

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