問17　2023年1月基礎

投資信託のディスクロージャーに関する次の記述のうち、最も不適切なものはどれか。

1) 交付目論見書は、投資者が直接的または間接的に負担することとなる費用について、購入時手数料の上限金額または上限料率、運用管理費用（信託報酬）の金額または料率に関する事項に加え、当該費用を対価とする役務の内容等を記載しなければならない。

2) 交付運用報告書は、日々決算型投資信託を除き、投資信託の決算期ごとに作成し、投資家に交付しなければならない。

3) 交付運用報告書は、運用経過の説明や今後の運用方針などのほか、一定の期間における当該投資信託の騰落率と代表的な資産クラスの騰落率を比較して記載することとされている。

4) 投資信託委託会社または販売会社は、運用報告書（全体版）について、投資信託約款に定められた電磁的方法により提供することができるが、投資者から当該運用報告書の交付の請求があった場合には、これを交付しなければならない。

投資信託に関する問題です。

1) は、適切。投資信託の交付目論見書は、投資家に必ず交付されるもので、投資家が負担する購入時手数料や運用管理費用（信託報酬）の、金額・料率・対応するサービス内容の記載が義務付けられています。

2) は、不適切。投資信託の運用報告書は、運用成績・運用経過・今後の運用方針などについて記載され、決算期ごとに作成・交付されます。ただし、日々決算型や毎月決算型等の決算期間が6ヶ月未満の投資信託については、運用報告書の作成・交付時期は6ヶ月に1度です。

3) は、適切。投信の運用報告書には、運用成績・運用経過・今後の運用方針などに加えて、その投信と代表的な資産クラスとの騰落率の比較が記載されます。

4) は、適切。投資信託の運用報告書は、運用成績・運用経過・今後の運用方針などについて記載され、原則書面交付ですが、投資家の同意を得れば、ウェブ掲載等の電子交付も可能です。よって、投資家から交付の請求があった場合には、書面交付が必要です。

よって正解は、2

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