問12　2012年9月実技（資産設計）

浩一さんは、下記の公募追加型株式投資信託を年内に換金しようと考えている。解約時の基準価額等が下表のとおりである場合の受取額として、正しいものはどれか。なお、税金については考慮しないものとする。

個別元本　　　　：１万口当たり　９,８００円
解約時の基準価額：１万口当たり１１,０００円
信託財産留保額　：解約時の基準価額の０.５％
換金口数　　　　：５０万口

１．４８７,５５０円

２．５４７,２５０円

３．５４９,９４５円

４．５５０,０００円

投資信託の信託財産留保額に関する問題です。

信託財産留保額とは、投資信託の途中解約時にかかる手数料のことで、本問では「解約時の基準価額の0.5％」です。

ここで、「解約時の基準価額11,000円」とは、1万口当たりの価格ですから、50万口換金するとすると、11,000円×50＝550,000円分を換金することになります。
よって、解約時の信託財産留保額は、550,000円×0.5％＝2,750円　です。

従って解約時の受取額＝550,000円−2,750円＝547,250円

従って正解は、２．５４７,２５０円

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