問21 2013年9月基礎
問21 問題文
以下の条件で，為替予約を付けずに円貨を外貨に交換して外貨預金に預け入れ，満期時に円貨で払戻しを受けた場合における年利回りとして，次のうち最も適切なものはどれか。なお，税金等は考慮せず，計算結果の表示単位の小数点以下第３位を四捨五入することとする。また，▲はマイナスを表している。
〈条件〉
●外貨預金の期間・通貨・利率：期間１年の米ドル建て定期預金，利率1.00％
●預入時為替レート…ＴＴＳ：94.50円 ＴＴＭ：93.50円 ＴＴＢ：92.50円
●満期時為替レート…ＴＴＳ：96.25円 ＴＴＭ：95.25円 ＴＴＢ：94.25円
1) ▲0.73％
2) ▲0.26％
3) 0.73%
4) 2.89%
問21 解答・解説
外貨預金の利回りに関する問題です。
1万米ドルの定期預金（利率1.00%）をしたわけですから、預入時のレートTTS94.50円から、
必要な円は、1万米ドル×94.50円＝94.5万円。
満期である1年経過後、利子は年率1.00%、つまり、100ドルつきます。
満期時のレートTTB94.25円なので、1万100ドルを円換算すると、94.25×10,100＝951,925円
当初元本945,000円が満期で951,925円に増えましたね。
951,925円−945,000円＝6,925円 ←これが利益額。
元本に対する割合は、6,925円÷945,000円×100≒0.73％（小数点以下第3位四捨五入）
よって、正解は 3）0.73％ 。
問20
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