問21 2013年9月基礎

問21 問題文と解答・解説

問21 問題文

以下の条件で,為替予約を付けずに円貨を外貨に交換して外貨預金に預け入れ,満期時に円貨で払戻しを受けた場合における年利回りとして,次のうち最も適切なものはどれか。なお,税金等は考慮せず,計算結果の表示単位の小数点以下第3位を四捨五入することとする。また,▲はマイナスを表している。

〈条件〉
●外貨預金の期間・通貨・利率:期間1年の米ドル建て定期預金,利率1.00%
●預入時為替レート…TTS:94.50円 TTM:93.50円 TTB:92.50円
●満期時為替レート…TTS:96.25円 TTM:95.25円 TTB:94.25円

1) ▲0.73%

2) ▲0.26%

3) 0.73%

4) 2.89%

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問21 解答・解説

外貨預金の利回りに関する問題です。

1万米ドルの定期預金(利率1.00%)をしたわけですから、預入時のレートTTS94.50円から、
必要な円は、1万米ドル×94.50円=94.5万円。

満期である1年経過後、利子は年率1.00%、つまり、100ドルつきます。
満期時のレートTTB94.25円なので、1万100ドルを円換算すると、94.25×10,100=951,925円

当初元本945,000円が満期で951,925円に増えましたね。
951,925円−945,000円=6,925円 ←これが利益額。

元本に対する割合は、6,925円÷945,000円×100≒0.73%(小数点以下第3位四捨五入)

よって、正解は 3)0.73%  。

問20                問22

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