問23 2015年9月基礎

問23 問題文と解答・解説

問23 問題文

以下の条件で、為替予約を付けずに円貨を外貨に交換して外貨預金に預け入れ、満期時に円貨で受け取る場合における年利回りとして、次のうち最も適切なものはどれか。なお、6カ月は0.5年として計算し、税金等は考慮せず、計算結果は表示単位の小数点以下第3位を四捨五入すること。

●外貨預金の期間・通貨・利率:期間6カ月の米ドル建て定期預金、利率2.00%(年率)
●預入時為替レート TTS:120.15円 TTM:119.65円 TTB:119.15円
●満期時為替レート TTS:122.50円 TTM:122.00円 TTB:121.50円

1) 4.27%

2) 5.95%

3) 5.98%

4) 7.68%

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問23 解答・解説

外貨預金の利回りに関する問題です。

問題の条件で、仮に1万米ドルの定期預金(利率2.00%)をしたとすると、預入時のレートTTS120.15円から、
必要な円は、1万米ドル×120.15円=120.15万円


満期である6ヶ月経過後、利子は年率2.0%200ドルの2分の1(0.5年分)⇒つまり、100米ドルつきます。
満期時のレートTTB121.50円なので、1万100米ドルを円換算すると、121.50×10,100=1,227,150円

当初元本1,201,500円が満期で1,227,150円に増えましたね。
1,227,150円−1,201,500円=25,650円 ←これが利益額。

ただし、本問では「年利回り」を求めよ、とあります。
今算出された利益額は6ヶ月分(0.5年)ですから、年換算するにはこれを2倍します。
年換算の利益額=25,650円×2=51,300円

元本に対する割合は、51,300円÷1,201,500円×100≒4.27%(小数点以下第3位四捨五入)

よって、正解は 1)4.27%

問22      問24

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