問11-20（資料）　2016年9月実技（資産設計）

＜設例＞
平沼義文さんは、勤務する会社での役職定年（５６歳到達時点）をすでに迎えたこともあり、これからの生活設計を具体的に考えたいと思い、ＦＰで税理士でもある岡さんに相談をすることにした。なお、下記のデータはいずれも平成２８年９月１日現在のものである。

［家族構成］
平沼　義文（本人）昭和３４年４月１１日生まれ（５７歳）、会社員
　　　広美（妻）　昭和３８年７月２６日生まれ（５３歳）、会社役員・同居
　　　豊　（長男）平成　２年５月１０日生まれ（２６歳）、会社員・同居
　　　美紀（長女）平成　７年６月　５日生まれ（２１歳）、大学生・同居

［平沼家の状況］
・義文さんは、大学卒業後、現在勤務している会社に入社し、今日に至る。
・広美さんは、大学卒業後、現在勤務している会社に入社し、その後義文さんと結婚して、現在は役員として勤務している。
・義文さんの父はすでに死亡しており、母の和江さんは、同じ市内でひとり暮らしをしている。
・広美さんの両親は、同じ市内に住んでいる。

［平沼家の年収（平成２７年分）］
・義文さん：給与収入５５０万円（税込み）
・広美さん：役員報酬１,２００万円（税込み）

［生命保険の加入状況］
・ガン保険
・定期保険特約付終身保険
いずれも契約形態は、契約者（＝保険料負担者）および被保険者は義文さん、死亡保険金受取人は広美さん。

［損害保険の加入状況］
・住宅総合保険（従来型）

［保有金融資産（生命保険等を除く）］ 残高合計３,８２０万円（時価）
【義文さん名義】
　普通預金：１８０万円
　定期預金：５００万円
　国内公募追加型株式投資信託：１２０万円
【広美さん名義】
　普通預金　　　：２８０万円
　定期預金　　　：１,７００万円
　個人向け国債　：１,０４０万円

［住宅および住宅ローンの状況］
・住宅：持ち家（一戸建て）、時価４,６００万円（土地および建物）
・住宅ローン：なし

［その他の資産の状況］
・投資用マンション：取得価額５,０００万円（所有者は広美さん）

［その他の負債の状況］
・アパートローン：残債約３,２００万円（債務者は広美さん）

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