問11-20（資料）　2017年9月実技（資産設計）

＜設例＞
宮本隆一さんは、年齢が５０代半ばにさしかかったこともあり、これからの生活設計を具体的に考えたいと思い、ＦＰで税理士でもある大場さんに相談をすることにした。なお、下記のデータはいずれも平成２９年９月１日現在のものである。

［家族構成］
宮本　隆一（本人）昭和３８年５月１１日生まれ（５４歳）、公務員
　　　由美（妻）　昭和４０年６月１８日生まれ（５２歳）、公務員
　　　大輝（長男）平成　５年７月　４日生まれ（２４歳）、会社員・同居
　　　博史（二男）平成　８年８月２２日生まれ（２１歳）、大学生・同居
　　　秋江（母）　昭和１６年４月　８日生まれ（７６歳）、無職・別居

［宮本家の状況］
・隆一さんは、大学卒業後、公務員となり、今日に至る。
・由美さんは、大学卒業後、公務員となり、その後、隆一さんと結婚して、現在も公務員として勤務している。
・秋江さんは、夫の数馬さんが平成２４年に死亡した後、相続した自宅（土地・建物は秋江さん名義）で、一人暮らしをしている。
・由美さんの両親は、同じ市内に住んでいる。

［宮本家の年収（平成２８年分）］
・隆一さん：給与収入８００万円（税込み）
・由美さん：給与収入８００万円（税込み）

［住宅および住宅ローンの状況］
・住宅：持ち家（一戸建て）、時価３,５００万円（土地・建物）
・住宅ローン：残債１,３５０万円（債務者は隆一さん、団体信用生命保険付き）

［その他の負債の状況］
・なし

［生命保険の加入状況］


［損害保険の加入状況］
・住宅総合保険（従来型）

［保有金融資産（生命保険等を除く）］ 残高合計１,５００万円（時価）
【隆一さん名義】
普通預金：１５０万円
定期預金：４００万円
国内公募追加型株式投資信託：２５０万円
【由美さん名義】
普通預金：２８０万円
定期預金：４２０万円

［退職金制度］
・隆一さんおよび由美さんには、公務員としての退職一時金制度がある。

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