問11-20（資料）　2018年9月実技（資産設計）

＜設例＞
木内将之さんは、現在、東京都内にあるホテルのレストランに勤務しているが、東京近郊にある実家で洋食店を営む父の健康状態がよくないことから、ホテルを退職して洋食店を継ぐことを考えている。そこで、今後のマネープランについて、ＦＰで税理士でもある松尾さんに相談をすることにした。なお、下記のデータはいずれも２０１８年９月１日現在のものである。

［家族構成］
木内　将之（本人）１９６３年６月２４日生まれ（５５歳）、会社員
　　　紀子（妻）　１９６３年８月　９日生まれ（５５歳）、公務員
　　　敬太（長男）１９９３年４月１２日生まれ（２５歳）、無職・同居
　　　絵梨（長女）１９９６年７月　３日生まれ（２２歳）、大学生・同居

［木内家の状況］
・将之さんは、専門学校卒業後、ホテルのレストランに勤務し今日に至る。２０１８年中に退職して実家の洋食店を引き継ぐ予定である。
・紀子さんは、短大卒業後、市役所に勤務し今日に至る。今後も定年退職するまで勤務する予定である。

［木内家の年収（２０１７年分）］
・将之さん：給与収入６００万円（税込み）
・紀子さん：給与収入８００万円（税込み）

［住宅および住宅ローンの状況］
・住宅：持ち家（マンション）、時価２,２００万円（土地・建物）
・住宅ローンの残債：約１,４００万円（債務者は将之さん）

［その他の負債の状況］
・なし

［将之さんの実家の状況］
・東京近郊の駅前商店街にある洋食店で、法人ではない。１階は店舗、２階の２戸は賃貸住宅として貸し出しており、現在満室である。３階には将之さんの両親が住んでいる。土地・建物は父の所有で、住宅ローンその他の負債はない。洋食店の経営は順調で、年商は約２,５００万円である。

［保有金融資産（生命保険等を除く）］ 残高合計１,６００万円（時価）
【将之さん名義】
　定期預金　　：４２０万円
　財形貯蓄　　：１８０万円
　投資信託　　：２００万円
【紀子さん名義】
　定期預金　　：５００万円
　外貨定期預金：　５０万円
　個人向け国債：２５０万円

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