問18 2018年9月基礎

問18 問題文と解答・解説

問18 問題文

投資信託のディスクロージャーに関する次の記述のうち、最も不適切なものはどれか。

1) 交付目論見書には、投資者が直接的または間接的に負担することとなる購入時手数料や運用管理費用(信託報酬)について、その金額または料率に関する事項に加え、当該手数料等を対価とする役務の内容を記載することが義務付けられている。

2) 交付運用報告書は、日々決算型投資信託を除き、投資信託の決算期ごとに作成し、投資者に交付することが義務付けられている。

3) 交付運用報告書は、運用状況に関する重要な事項を記載したもので、書面による交付が原則であるが、個別の投資者の同意がある場合には電磁的方法による提供も認められる。

4) 販売会社は、原則として、投資者が平成26年12月1日以後新たに買い付けた一定の投資信託について、投資者に対し、トータルリターンを年1回以上通知することが義務付けられている。

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問18 解答・解説

投資信託の仕組みに関する問題です。

1) は、適切。投資信託の交付目論見書は、投資家に必ず交付されるもので、投資家が負担する購入時手数料や運用管理費用(信託報酬)の、金額・料率・対応するサービス内容の記載が義務付けられています。

2) は、不適切。投資信託の運用報告書は、運用成績・運用経過・今後の運用方針などについて記載され、決算期ごとに作成・交付されます。ただし、日々決算型や毎月決算型等の決算期間が6ヶ月未満の投資信託については、運用報告書の作成・交付時期は6ヶ月に1度です。

3) は、適切。投資信託の運用報告書は、運用成績・運用経過・今後の運用方針などについて記載され、原則書面交付ですが、投資家の同意を得れば、ウェブ掲載等の電子交付も可能です。

4) は、適切。投信の販売会社は、投資家に対して、平成26年12月以降の初回購入日から現在までの、追加購入・途中解約や分配金等を反映したトータルの損益を通知することが必要です(トータルリターン通知制度)。

よって正解は、2

問17      問19

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