問17 2022年9月基礎

問17 問題文と解答・解説

問17 問題文

投資信託の費用に関する次の記述のうち、適切なものはいくつあるか。

(a) 購入時手数料を徴収しない投資信託はノーロード型(ノーロードファンド)と呼ばれ、つみたてNISA(非課税累積投資契約に係る少額投資非課税制度)の対象となる公募株式投資信託は、すべてノーロード型(ノーロードファンド)である。

(b) 運用管理費用(信託報酬)は、投資信託を保有している期間、信託財産から日々差し引かれ、その全額が投資信託委託会社の収入となる。

(c) 信託財産留保額は、長期に投資信託を保有する投資家との公平性を確保するためのものであり、すべての投資信託において換金する際に投資家から徴収される。

1) 1つ

2) 2つ

3) 3つ

4) 0(なし)

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問17 解答・解説

投資信託に関する問題です。

(a) は、適切。つみたてNISAは、長期の積立・分散投資に適している等の一定の条件を満たした株式投資信託やETFのみが対象で、株式投資信託については、購入時手数料無料(ノーロードファンド)で、信託契約期間が無期限または20年以上であること等が必要です。

(b) は、不適切。運用管理費用(信託報酬)は、運用のための費用や情報開示のための費用として、投資家が負担するコストであり、運用管理費用(信託報酬)は、委託会社(運用会社)には運用にかかる費用や報酬等、受託会社(信託銀行)には資産の保管・管理費用等、販売会社には事務代行業務の報酬として配分されます。

(c) は、不適切。信託財産留保額は、投資家間の公平性を保つために、買付や換金に係る諸費用を買付代金に加算もしくは換金代金から差し引く金額ですが、すべての投資信託に設定されているわけではありません。

よって正解は、1

問16      問18

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