問20　2013年1月基礎

下記条件で為替予約を付けずに１万豪ドルを外貨預金に預け入れた場合，満期時の円貨換算による年利回り（単利）として，次のうち最も適切なものはどれか。なお，６カ月は0.5年として計算し，計算結果の表示単位の小数点以下第３位を四捨五入し，税金等は考慮していない。

外貨預金の期間・通貨：期間６カ月の豪ドル建定期預金
利率(年率)：2.5％
預入時為替レート　ＴＴＳ：79.00円　ＴＴＢ：77.00円
満期時為替レート　ＴＴＳ：80.50円　ＴＴＢ：78.50円

1) 1.22%

2) 2.44%

3) 2.50%

4) 3.17%

外貨預金の利回りに関する問題です。

1万豪ドルの定期預金（利率2.5%）をしたわけですから、預入時のレートTTS79.00円から、
必要な円は、1万豪ドル×79円＝79万円。

満期である半年経過後、利子は年率2.5%250ドルの半分⇒つまり、125ドルつきます。
満期時のレートTTB78.50円なので、1万125ドルを円換算すると、78.50×10,125＝794812.5円

当初元本790,000円が満期で794812.5円に増えましたね。
794812.5円−790000円＝4812.5円　←これが利益額。

ただし、本問では「年率換算利回り」を求めよ、とあります。
今算出された利益額は半年分ですから、年換算するにはこれを２倍します。
年換算の利益額＝4812.5円×２＝9,625円

元本に対する割合は、9,625円÷790,000円×100≒1.22％（小数点以下第3位四捨五入）

よって、正解は　1.22％　。

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